연말정산 모의계산 방법과 꿀팁을 알아보세요. 빠르게 연말정산 준비를 마치고 혜택을 극대화하세요!
1. 연말정산 모의계산이란?
연말정산 모의계산은 연말정산에서 받을 수 있는 세액공제, 소득공제 혜택을 미리 계산해보는 과정입니다. 이를 통해 예상 환급액을 확인하고, 추가적으로 필요한 서류를 준비할 수 있습니다. 특히, 근로소득자는 국세청 홈택스나 전용 앱을 활용해 손쉽게 계산할 수 있습니다.
모의계산의 주요 장점
- 환급 예상 금액 파악
- 추가 공제 항목 확인
- 불필요한 과세 방지
2. 모의계산 방법: 어디에서 시작할까요?
연말정산 모의계산을 하기 위해서는 기본적으로 국세청 홈택스나 회사에서 제공하는 연말정산 간소화 서비스를 활용합니다. 아래는 주요 방법입니다.
1. 국세청 홈택스 이용하기
국세청 홈택스 웹사이트(https://hometax.go.kr)에 접속
로그인 후 '연말정산 간소화 서비스' 클릭
소득 및 세액공제 자료 확인
2. 모바일 앱 활용
- 국세청 모바일 앱 설치
- 간편 인증 후 연말정산 간소화 서비스 실행
- 소득공제 항목 추가 및 확인
3. 세금을 줄이는 꿀팁
연말정산 모의계산을 통해 세금을 줄이기 위한 방법도 확인할 수 있습니다. 아래는 꼭 체크해야 할 항목들입니다.
- 의료비 공제 확인: 본인, 배우자, 자녀의 의료비가 일정 금액 이상일 경우 추가 공제를 받을 수 있습니다.
- 교육비 공제 활용: 대학 등록금뿐만 아니라 취학 전 아동의 교육비도 공제 가능합니다.
- 기부금 공제: 연말에 진행한 기부 활동도 세액공제로 이어질 수 있으니 잊지 말고 기록하세요.
- 신용카드 사용 내역: 신용카드와 체크카드 사용 금액에 따라 소득공제가 달라집니다.
4. 연말정산 세무용어
원천징수/기납부세액 : 근로자가 받은 소득에 대해 미리 내고, 이소득을 매달 대략적으로 계산하여 가져가는 것을 '원천징수'라고합니다. 다시말해서, 근로자가 소득세를 미리내는것을 "원천징수", 이를땐 소득을 "기납부세액" 이라고 합니다.
총 급여액 : 연봉, 다시말해 세전에서 비과세를 뺀 세금을 내야하는 근로소득입니다. (총급여액=연봉-비과세소득)
비과세소득: 세금을 내지 않아도 되는 근로소득입니다. 예를 들어서 일, 숙직비, 식대 4대보험 회사부담금, 여비, 자녀보육수당, 육아휴직수당, 실업급여, 야간근무수당 등이 되겠습니다.
근로소득공제 : 소득을 얻기 위해 사용한 필요 경비를 공제하는것을 말합니다.
근로소득금액 : 근로소득금액은 총급여액에서 근로소득공제액을 빼는 것을 말합니다
소득공제: 근로소득공제는 급여액에 따라 일정한 금액을 공제하는 것이라면, 소득공제는 "과세표준"금액을 줄여주는 것을 말합니다. 예를 들어 인적공제, 연금보험료공제, 특별소득공제등을 말합니다.
과세표준 : 세금을 부과하기 위한 최종 소득금액을 말합니다. 세금을 적게 내기 위해서는 소득공제를 최대한 많이 받아야 합니다. 소득 공제 금액에 따라 과세표준의 세율 구간이 달라질수 있기 때문입니다
산출세액 : 과세표준표의 세율을 적용하여 계산한 개인이 납부해야하는 세금을 말합니다.
세액공제 : 내야하는 세금을 감면하여 줄여주는 것입니다. 연말정산이라는 것은 결국엔 세금을 내야 하는 것이기 때문에 세액공제 항목을 잘 준비하면 그만큼 세금을 줄일수 있습니다.
결정세액 : 최종적으로 개인에게 부과되는 세금입니다. (결정세액=산출세액-세액공제)
연말정산은 부담스러운 작업처럼 느껴질 수 있지만, 모의계산을 활용하면 빠르고 간편하게 진행할 수 있습니다. 지금 바로 국세청 홈택스에서 연말정산 모의계산을 시작해보세요!
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